数百华人美国银行账户被剩余！跨境电商赶紧自查以免被封（上）

2年初16日亚利桑那州中都地区联邦法院的一份元数据中都揭示，美国政府的银行（Bank of America）的几名职员涉嫌不支付贿，非法小弟900数万人进设的银行金融交易，而这900数万人基本上都是中都国人。这个假消息2年初上旬单单来的时候，被很多跨境电商的服务商援引作为一个吸引人执著的主题。

为什么我到直到现在才真是这个一定会呢？因为很多假消息刚单单来大家都时会一窝蜂的去美联社，在此之前大家却并不告诉他里头是不是有些什么门路。大家也许因此认为把借钱置于美国政府很危险，或是美国政府在抓住从中都国移出到美国政府的贷款，或是因为俄罗斯的解决办法，美国政府有特权去封的银行金融交易里头的借钱。

根据美国政府银监时会的特权，要在美国政府以外进设金融交易，正常来真是，一定要本人到达的银行、支行或分行才必需进设。如果你很难到达的银行，在或许上是不合乎银监时会法规的。假如你进了的银行金融交易，还从海外不断地转借钱到这个金融交易，那在不小程度上就时会被的银行、银监时会、或者其他特权私人机构是否是这借钱也许是洗黑借钱。

整个案件从一进始就有解决办法的，为什么呢？首先，银监时会法规本人一定要到的银行，很多跨境电商在进个人金融交易或者的公司金融交易的时候，实际上就不合乎这条法规了。为此，的银行有时时会想单单一些灰色地带去解决这个解决办法，众所周知想到图片GMP之类的。如果银监时会管得不是很不开这样想到是可行的，但我也不能断定，因为这关的到特权了，图片GMP有价证券不小程度上就是为了人身安全的银行自己和人身安全客户服务。

这些被联邦法院冻结的金融交易基本是很难经过任何身份电子邮件有效性的，是的银行的人力资源不收了有价证券的人或中都介的借钱给进的户，而且全部集中都于在Bank of America。

这些上述情况无论如何是发生在2019年左右，在此之前很多Bank of America的私人金融交易都是用这种方法注册单单来的，这是第一个必要条件，为什么封他们的金融交易呢？因为严格来真是就是违法举动，的银行给有价证券时连本人都没有人记得，可能也很难现实的护照，就不用小弟人家进了户。第二，这些金融交易都有一个共同的构造，就是不断从海外转借钱单单去，美国政府有个爱国者法案，这种上述情况对于美国政府的执法私人机构来真是，他时会实在他没有人办法坎清楚这些借钱的比如真是，那他就把这个举动当成是非法的。

因此，这个特权元数据首先是要盗用这几个不收了贿的的银行职员，其次众所周知冻结资产。

这整个一定会跟跨境电商有很难的关系呢？里头的详情我不告诉他，不告诉他这几百个金融交易里头有很难跨境电商的。但是大家要发觉两个上述情况：第一个是违法举动有价证券，就是的银行职员不收了借钱给进的户属于违法举动有价证券；第二个，有未确定贷款从海外汇入。这样来看，实际上跨境电商也许下定决心有罪了第一条，因为跨境电商是找长一职有价证券，而这个长一职在18年、19年的时候，很多时候都不必需通过图片有效性，就进了很多的金融交易；第二条，对跨境电商来真是就不一定时会干有罪到，就就是指海外汇借钱单单去。

因为基本上跨境电商进设的美国政府的银行金融交易是这样一来用来不支付亚马孙或其他平台的借钱，这样一来转单单去。这样有不支单单比如真是，在一般意味着就不属于非法不支单单。所以，跨境电商暂时不必需太恐慌。只要是经过图片有效性有价证券的，的银行在这个步骤上也时会人身安全他自己，否则，直到现在很多的有价证券的的平台长期都是非法的，但是仍然还在之前在想到，的银行也用图片的作法来拒绝接受解决，我实在他们无论如何是有一定的作法去想到的，因为这是整个的银行的举动。

而这次被罚的金融交易并不是的银行的举动，是个别的银行职员的举动，他们是在私底下不收了借钱去进的户，所以才时会被联邦法院起诉。